Дискусије : Берза

 Коментар
Malo matematike
orisni
(diskutant)
11. август 2016. у 01.08
Akciji CUU.V, koju su ovde preporucivali Karabaja, SME, Profesor i još neki forumasi, je cena pala vise od 90%, sa preko $1,2 na 12c. Uzmimo da je pala samo -90%. Koliko bi procenata trebala da skoci ova akcija da bi se vratila na početni nivo? (Pomoć prijatelja: odgovor nije +90%.)
orisni
(diskutant)
13. август 2016. у 02.50
@Profesor evo za tebe još malo pomoći ako ti je ovo teško. Cena je bila 120c pa je pala na 12c. To je pad od 10 puta. U procentima se racuna tako što se razlika podeli sa početnom cenom pa pomnozi sa 100, znaci (12-120)/120*100=-108/120*100=-90, tj. pad od -90%.

Da bi se cena vratila nazad, treba da skoci sa 12c na 120c. To je skok od 10 puta. U procentima se opet isto racuna tako što se razlika podeli sa (novom) početnom cenom pa pomnozi sa 100, znaci (120-12)/12*100=108/12*100... sad tebi ostaje za domaći da izracunas koliko je to procenata.

Kad ti akcije skoce toliko, onda ćeš znati da si se vratio na nulu. Do tada si u gubitku jer si slusao Karabaju i SMEa i kupio CUU.V. Ali nisi ti kriv ako su te oni navukli da kupis dok su sami prodavali. To bi znacilo da su oni napravili „pump and dump”.
orisni
(diskutant)
14. август 2016. у 00.30
Odgovor je +900% (d-e-v-e-t s-t-o-t-i-n-a)! Tek kad CUU.V skoci toliko, onda će Karabaja, SME, Profesor i ostali da budu nazad na nuli i mogu ponovo da se jave glasno na ovaj forum.

Do tada Karabaja i SME se ne javljaju uopste od svoje sramote. :) A Profesor sad piše znatno tise, npr. iznosi procentualne stope poreza u Kanadi, sto nije nešto gde treba pogadjati buducnost nego samo treba znati citati sadasnjost. Ali kako se te stope mogu menjati u buducnosti? Može li se to predvideti? Ako se ne može predvideti, kako onda treba investirati?

Nije to zezancija kao sa CUU.V, nego su poreske stope zaista ozbiljno pitanje! Kad ljudi treba da odluce da li da stave pare na TFSA ili RRSP (ili da drže na „taxable” racunu), onda to zavisi od toga kolike su im poreske stope sada i kolike ocekuju da će biti u buducnosti. Da li im je bolje da plate porez na prihod sada (valjda je to RRSP, kao u Americi TIRA) ili je bolje da odloze placanje poreza (valjda je to TFSA, kao u Americi RIRA)?

Kako treba ljudi da odluce da li da stave pare na TFSA, RRSP ili „taxable”? Iliti preciznije, kako da odluce koji deo para da stave na TFSA, koji na RRSP, a koji na „taxable”?
stef
(zgubidan)
14. август 2016. у 20.49
TFSA tax free savings.. U stvari znači da su pare uložene ovde već oporezovane I neće se dalje plaćati porez na profit.

Kod RRSPja su pare neoporezovane, I porez se plaća prilikom dizanja I računa se u prihod u Tom trenutku.

Ako hoćete da maksimizirate CPP, OAS, I GIS onda vam treba deo investicija u TFSA, tako kad to podižete nemate prihod s'obzirom da postoji granica kad se smanji GIS a možda i OAS ( sad se ne sećam )

Npr:

Podignete 20k sa RRSP to se sad računa kao prihod za tu godinu, dobijete još 10k za CPP I sad gubite dobar deo suplementa GIS jer ste preko granice siromaštva.

Ako umesto toga podignete 20k sa TFSA I dobijete 10K CPP, onda možete i dalje da dobijete I GIS, što nije zanemarljiva svota

Treba detalje znati, Ali to je suština.
orisni
(diskutant)
17. август 2016. у 04.49
Ja nisam shvatio sustinu/poentu. Kažeš da treba imati NEKE pare u TFSA da bi se u penziji dobile još neke pare od države. Ali da li to onda znači da mogu da se stave i SVE pare u TFSA? Je li to uvek bolje?

Kad je bolje staviti u RRSP (ili drzati na „taxable”) umesto da se stavi u TFSA? Šta ako neko ima veliku proseku stopu sad dok radi, a ocekuje da u penziji ima znatno manju stopu? Zar mu nije bolje da odabere da plati porez posle (kroz RRSP) nego da plati odmah (kroz TFSA ili „taxable”)?
stef
(zgubidan)
17. август 2016. у 09.15

Kad je bolje staviti u RRSP (ili drzati na „taxable”) umesto da se stavi u TFSA? Šta ako neko ima veliku proseku stopu sad dok radi, a ocekuje da u penziji ima znatno manju stopu? Zar mu nije bolje da odabere da plati porez posle (kroz RRSP) nego da plati odmah (kroz TFSA ili „taxable”)?

stvar je egzaktne matematike:

Ako nemas corporate pension, i nemas npr. dividende i rental income ili druge prihode
nego samo CPP ( državnu penziju) onda je RRSP bolji sve do momenta kad predjes magicnu granicu posle koje ti smanjuju te pare od države.

Ugrubo. Ako dobijes nazad od poreza sad, pa u penziji to prijavis kao prihod ( iz RRSP) pa dodas na to ona 3 državna dela ( CPP, OAS, GIS)
može da se desi da ti taj prihod umanje za kolicinu kolko si preko praga. ( pa si efektivno izgubio onaj povracaj poreza sa početka)

Ako si to isto stavio u TFSA i sad dizes, to ti nije prihod, i tu su ti ona tri državna dela garantovana. ( samo si porez platio na početku)

Skoro svakome ko ima privatnu penziju, rental income,investment income se vise isplati da bar jedan deo ima u TFSA da bi izbegao gubitak na kraju.

RRSP- platis porez na kraju i potencijalno gubis deo državnih para
TFSA platis porez na početku ali nema gubitka državnih para

orisni
(diskutant)
22. август 2016. у 06.57
> dodas na to ona 3 državna dela ( CPP, OAS, GIS)

Auh, ako vi imate tri razlicite državne penzije, onda je kod vas sistem još komplikovaniji nego u Americi. Ti kažeš da je vecini ljudi bolje da stave pare u TFSA nego u RRSP. Ne znam šta ostali Kanadjani misle o tome. Prerija? Profesor? MalimX6? Ima li još koga iz Kanade?
stef
(zgubidan)
22. август 2016. у 14.28
Ti kažeš da je vecini ljudi bolje da stave pare u TFSA nego u RRSP

ne vecini, nego svakom ko ima i neki drugi prihod osim državne penzije.

CPP - canada pension plan - penzija na osnovu staza
OAS_ old age security - svako ko napuni 67 godina ima pravo na ovo
GIS - Guaranteed income supplement - ko je ispod neke granice prihoda u penziji ( posle 65 godine valjda) ima pravo i na ovo.

Ovaj treci deo se smanjuje kako prihodi rastu:

npr:
ako imaš prihode od $17,375.99 ( ovo za 2016) onda ti je GIS $0.75
A ako ti je prihod (godisnji) između: 12,360.00 - $12,383.99
onda ti je GIS $208.75
A ako je 4,992.00 - $5,015.99 onda $586.39
a za 0.00 - $23.99 onda $856.39

znaci sad.. ko ima samo CPP kao prihod on možda dobije skoro svih $856.39 ( zavisi kolika mu je penzija.
Ali ako na to dize i RRSP, onda mu taj GIS može doći do 0 čim prihod prece 18k

prosek CPP u kanadi je oko 600$ mesecno tako da možemo da racunamo da će vecina biti tu oko 7k godisnje na CPP sto je $460.39 mesecno GIS.

AKo na tih 7k podignes 10k RRSP onda gubis 12x 460$ GIS ( 5520$ a to je daleko veci procenat od onog poreza sto si ustedeo na početku.

Ako dignes TFSA, onda dobijes i tih 5520$ od države)

Tabela je ovde: http://www.esdc.gc.ca/en/cpp/oas/payments/tab1_23.page

Zakljucak je jasan, ako je neko radio 20-30 godina u kanadi sa pristojnom platom, TFSA garantuje da se dobije vise para od države.
 Коментар Запамти ову тему!

Looking for Chakra Necklaces and Bracelets?
.